5만위안이상 예금 입.출금시 등록’,

인민은행 본관

중국 인민은행은 〈금융기구 고객 자산 실사 및 고객 신분 자료와 교역 기록 보존 관리방법 〉을 3월부터 실시된다.
〈방법〉은 일반 상업은행, 농촌합작은행, 농촌신용합작사, 농촌 진은행 등 모든 금융기구에서 일반 개인고객들은 한번에 인민페 5만위안이상 (한화 약 900만원), 또는 외화기준으로 1만달라 이상 되는 자금을 예금하거나 인출하는 업무를 취급 할 때 고객의 신분을 확인해야 하며 자금 출처와 용도에 대해 말하고 등록해야 한다고 규정했다.
그러나 당국은 주민의 정상적 은행 업무에 아무런 영향이 있지 않을 것이라고 한다.
인민은행 관련 책임자는 금융기관리 해당 규정을 집행하는 데서 주민의 정상적 현금 예금, 입출 업무에 영향주지 않으며 업무 편리방면에서도 영향 받지 않는다고 표했다.
정상적 상황에서는 고객한테 서류 작성, 증명 서류 제공 요구를 제출하지 않는다.
그러나 거래시 이상하고 합리적 이유로 돈세탁 등 위법 범죄활동에 관련 되는 혐의가 존재함을 발견했을 때에야 고객한테 정황을 받아 진행할 수 있다.
물론 이때에도 “‘업무 취급 과정에서 확보한 개인 정보 등에 대해 예금인을 위해 금융기구는반드시 엄격하게 비밀을 지켜야 한다. 〈민법전〉,〈개인정보 보호법 〉등 일반성 법률규정을 따라야 한다는 〈상업은행법 〉등 금융감독관리 법률 요구에 따라 엄격하고 완벽한 고객정보 비밀제도를 세워야 한다. 개인정보, 고객 비밀 유출시 은행 및 업무 취급인원은 법률적 책임을 져야 하며 정황이 엄중하면 형사책임까지 안아야 한다”고 인민은행 관계 사, 국 책임자는 말했다.
어찌보면 우리나라에서의 금융 실명제와 같은 맥락인데 이것은 곧 지금까지의 중국내에서 만연된 사회 각종부조리를 막기위한 시진핑의 강력한 방침으로 짐작이 간다. 시진핑은 금년 10월이면 장기집권카드를 성공하기위한 각종 계획을 세우고 이 또한 하나의 방법이다.
(길림신문 보도)

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